QFCRA guidelines to tackle money laundering, terror financing

HE the Governor of the Qatar Central Bank (QCB) Sheikh Abdulla bin Saoud al-Thani announced that QCB, Qatar Financial Markets Authority (QFMA) and Qatar Financial Centre Regulatory Authority (QFCRA) have each issued guidelines to their financial institutions addressing critical areas of compliance with the regulators’ anti-money laundering and combating terrorism financing (AML/CFT) rules and requirements.

Sheikh Abdulla bin Saoud al-Thani said: “Qatar’s AML/CFT framework meets international standards and best practice and its effectiveness is essential to protecting the integrity of its financial system and the international financial system. The new guidelines will ensure that Qatar’s financial institutions understand our expectations and, thanks to the collaboration between the QCB, QFMA and QFCRA, financial institutions will have a clear and consistent roadmap to best in class compliance.”

The guidelines were prepared collaboratively by the QCB, QFMA and QFCRA and their publication delivers clear and consistent guidance to all financial institutions in Qatar regarding the steps required to comply with certain critical aspects of the QCB’s, QFMA’s and QFCRA’s existing AML/CFT rules.

Specifically, the newly-published guidelines deliver detailed direction for all financial institutions on AML/CFT matters related to customer due diligence, correspondent banking, reliance on third parties, high risk jurisdictions, beneficial ownership issues, legal entity transparency, and the regulators’ expectations for the risk-based systems and controls that financial institutions are required to implement to combat money laundering and terrorism financing. – QNA

صرّح سعادة الشيخ عبدالله بن سعود آل ثاني محافظ مصرف قطر المركزي، بأن الجهات الرقابية على القطاع المالي في الدولة -وهي مصرف قطر المركزي، وهيئة قطر للأسواق المالية، وهيئة تنظيم مركز قطر للمال- قد أصدر كل منها إرشادات إلى المؤسسات المالية الخاضعة لرقابتها بشأن الالتزام بقواعد ومتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عنها.

وأكد سعادة محافظ مصرف قطر المركزي على أن إطار

عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في دولة قطر يرتكز على أفضل المعايير والممارسات العالمية، حيث تُعتبر فعالية هذا الإطار أساسية من أجل تماسك النظام المالي في الدولة والنظام المالي العالمي، مشدداً سعادته على أنه من شأن الإرشادات الجديدة أن تساعد المؤسسات المالية القطرية على فهم المتطلبات الرقابية.

وأضاف أنه بفضل التعاون بين مصرف قطر المركزي وهيئة قطر للأسواق المالية وهيئة تنظيم مركز قطر للمال، فقد رُسمت خارطة طريق للمؤسسات المالية واضحة وشاملة لأفضل معايير الالتزام.

وتُعدّ هذه الإرشادات التي جرى إعدادها ونشرها بالتضامن والتنسيق في ما بين الجهات الرقابية الثلاث، دليلاً واضحاً ومتوافقاً يحدد الخطوات الواجب اتباعها من قبل المؤسسات المالية للالتزام ببعض النقاط الجوهرية الواردة في التعليمات والقواعد الصادرة من كل من مصرف قطر المركزي وهيئة قطر للأسواق المالية وهيئة تنظيم مركز قطر للمال.

كما تتضمن الإرشادات المتوافرة على المواقع الإلكترونية للجهات الثلاث، التوجيهات المفصّلة حول الموضوعات ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وعلى وجه الخصوص تدابير العناية الواجبة بالعملاء، والعلاقات المصرفية بالمراسلة، وتحديد هوية المستفيد الحقيقي للأشخاص الاعتباريين والترتيبات القانونية، كما تحدد الإرشادات متطلبات الجهات الرقابية بشأن أنظمة الأسلوب القائم على المخاطر، والتي يجب على المؤسسات المالية تطبيقها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.;